L’approche patrimoniale de l’assurance vie
La gestion de la transmission
Objectifs
Être capable de :
- Cerner les différents contrats d’assurance vie et leurs spécificités.
- Intégrer la fiscalité et la transmission dans ses analyses.
- Construire avec son client la solution pertinente pour les gains optimums.
En complément : vos objectifs sur mesure
PÉDAGOGIE
- Pédagogie proactive.
- Apports techniques et méthodologiques.
- Cas pratiques sur l’approche patrimoniale globale.
- Annexes pédagogiques, illustrant les points clés de la session, remises aux participants.
- Contrat de Mise en Œuvre Individuel.
CONTENU DÉVELOPPÉ
- DÉFINIR LES DIFFÉRENTS TYPES DE CONTRATS
- Assurance décès, vie et mixte.
- Utiliser la co-souscription.
- Intégrer les mouvements sur les provisions mathématiques.
- DÉFINIR LA VIE DU CONTRAT
- Identifier le souscripteur, personne physique ou morale.
- Identifier l’assuré et gérer le cas particulier des incapables.
- Rédiger la clause bénéficiaire et anticiper les conséquences sur les libéralités.
- Utiliser le démembrement de la clause bénéficiaire.
- Connaître les dernières jurisprudences.
- MAÎTRISER LES ASPECTS FISCAUX ET SUCCESSORAUX
- L’assurance vie, outil de libéralité.
- Appréhender le risque de défaut de conseil (clause bénéficiaire mal rédigée).
- OPTIMISER LES MONTAGES FINANCIERS AUTOUR DE L’ASSURANCE VIE
- Transmettre le patrimoine.
- Garantir les prêts.
- Référencer les comptes courants d’associés
Informations complémentaires
Afin de valider les acquis du groupe, nous proposons une évaluation à distance, quelques semaines après la formation.