La gamme des produits d’épargne
Les techniques financières
Objectifs
Être capable de :
- Connaître les produits d’épargne, leur fiscalité et les marchés.
- Appréhender la structure de la gamme des produits d’épargne.
- Comprendre l’adaptation de la gamme à l’évolution des besoins clients.
- Vendre la gamme avec des approches commerciales adaptées.
- Affirmer son professionnalisme : maîtriser les caractéristiques pour détecter des opportunités et vendre des avantages aux clients.
- Avoir une approche cohérente par rapport au patrimoine et profil du client.
En complément : vos objectifs sur mesure
PÉDAGOGIE
- Travaux en sous-groupes sur supports internes à la banque.
- Création de fiches produits personnelles.
- Exercices avec des cas clients pour créer des réflexes.
- Annexes pédagogiques, illustrant les points clés de la session, remises aux participants.
CONTENU DÉVELOPPÉ
- LE CLIENT, SES PROJETS ET L’ÉPARGNE
- L’épargne libre.
- L’épargne progressive.
- L’épargne capitalisée.
- L’épargne à revenus.
- L’impact de la fiscalité.
- L’approche marketing par tranche d’âges.
- L’impact de la durée : du court terme au long terme.
- Adapter son approche commerciale au client.
- L’ÉPARGNE BILANTIELLE
- Les livrets.
- Les placements à terme et leur fiscalité.
- L’épargne logement et ses adaptations.
- L’ÉPARGNE FINANCIÈRE
- Le monde de la finance :
- les marchés ;
- les valeurs mobilières ;
- la gestion individuelle.
- Le monde de la finance :
- LA FISCALITÉ
- Les revenus.
- Les plus-values.
- Le cadre fiscal du P.E.A.
- LA GESTION DÉLÉGUÉE
- Les OPCVM traditionnels :
- monétaires ;
- obligataires ;
- actions.
- Des fonds communs de placement adaptés aux besoins des clients :
- les fonds profilés ;
- les fonds garantis.
- Les OPCVM traditionnels :
- LES DIFFÉRENTS CONTRATS D’ASSURANCE VIE
- Les contrats en euros.
- Les contrats en unité de compte.
- Un cadre fiscal avantageux.
- les revenus et plus-values ;
- la transmission du patrimoine.
- Un cadre fiscal spécifique: le PERP.
- UNE GAMME LARGE
- Les contrats en euros.
- Les contrats en unités de compte « multisupports ».
Informations complémentaires
Cette formation est renforcée par la session « Vendre en approche globale dynamique ».