Partager le site 

Développer avec professionnalisme l’offre « valeurs mobilières »

Les techniques financières


Objectifs

Être capable de :

  • Intégrer les mécanismes des marchés boursiers.
  • Conseiller efficacement les clients sur les différents supports proposés.
  • Répondre sereinement aux interrogations voire aux craintes du client.
  • Arbitrer l’existant et rechercher l’apport de capitaux extérieurs.

En complément : vos objectifs sur mesure


PÉDAGOGIE

  • Utilisation des pages « cotations » des journaux financiers.
  • Exercices sur calculatrice financière et sur Internet.
  • Échanges permanents entre les apprenants et l’animateur.
  • Étude de cas rencontrés en clientèle par les apprenants.
  • Documents de synthèse et annexes remis aux participants.
  • Contrat de Mise en Œuvre Individuel.

CONTENU DÉVELOPPÉ

  • VALIDER LES ACQUIS SUR LES DIFFÉRENTES VALEURS MOBILIÈRES ET LEUR FISCALITÉ QUIZ PERMETTANT LA VALIDATION DES FONDAMENTAUX:
    • Les actions :
      •  définition ;
      • les dividendes et leur fiscalité.
    • Les obligations :
      • définition ;
      • les différentes variantes ;
      • les coupons et leur fiscalité.
    • Les OPVCM :
      • les SICAV ;
      • les FCP ;
      • les OPCVM « profilés ».
    • Les Bons, Warrants et Options.
  • COMPRENDRE ET EXPLOITER LES INFORMATIONS FINANCIÈRES
    • Les grands principes de l’offre et de la demande.
    • Démystifier la bourse pour mieux comprendre.
    • L’interactivité des marchés (lien entre les matières premières et les bourses).
    • Un regard sur les grands événements boursiers.
  • EXPLIQUER LES MÉCANISMES DES MARCHÉS
    • Les différents marchés :
      • Euronext ;
      • Alternext ;
      • marchés libres, non réglementés.
    • Les différentes cotations :
      • en continu ;
      • au fixing.
    • Les principaux indices boursiers :
      • à Paris ;
      • en Europe ;
      • autres pays.
    • L’impact des événements économiques sur les indices boursiers.
  • COMPRENDRE LE FONCTIONNEMENT DES DIFFÉRENTS INSTRUMENTS FINANCIERS
    • Les avantages des OPCVM par rapport à la gestion en direct.
    • Les différents produits intégrés dans l’OPCVM (put, call, tracker, fonds de fonds, fonds de gérant).
    • La gestion profilée.
    • La dilution du risque.
    • Les dispositifs spéciaux sur option.
  • S’APPROPRIER UN ÉTAT D’ESPRIT
    • Quels risques pour le client ?
      • dans le cas d’une gestion en direct ;
    • dans le cas d’une gestion par l’intermédiaire d’un OPCVM.
    • Le choix du support d’investissement suivant la durée :
      • court terme ;
      • moyen terme ;
      • long terme.
    • Le choix de l’investissement suivant l’objectif recherché :
      • la constitution d’un capital ;
      • des revenus complémentaires ;
      • la valorisation ;
      • la diversification.
  • IDENTIFIER LE RISQUE ACCEPTABLE
    • Définir la notion d’épargne chez le client.
    • Valider la capacité d’épargne.
    • Tenir compte des axes comportementaux.
    • Intégrer le projet de vie du client.
    • Appréhender l’organisation de l’épargne extérieure.
    • S’approprier les règles de déontologie (par rapport à l’équipe existante, par rapport à la tranche d’âge).
  • INTÉGRER UNE VÉRITABLE DÉMARCHE PROACTIVE
    • Sélectionner les informations à destination du client.
    • Développer une argumentation adaptée.
    • Savoir arbitrer à partir des avoirs existants.
    • Associer une démarche offensive pour capter des capitaux extérieurs.
    • Disposer d’un véritable catalogue de traitement d’objections.